比特币OTC交易银行卡被冻结，不要恐慌

《广数区块链》第八期

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自2017年9月以来，国内交易所关闭了直接购买加密货币法币的渠道，场外交易（OTC）成为币圈人士交易的主要方式。但是随着交易量的增加，很多不法分子通过OTC进行洗钱，一旦这些来路不明的资金与你发生交叉，你的银行卡就有可能被冻结。如果被冤枉了该怎么办？该怎么办？

银行卡冻结有两种方式

一、银行转账系统冻结

银行卡转账流量过大，转账备注（如USDT、比特币备注）可能会被冻结。

解决方法：直接带上银行要求的材料，配合办理。通常会在三个工作日内解冻。

二、司法冻结

被冻结的原因一般是因为电信诈骗钱买比特币银行卡被冻结，经过几次交接，然后到达平台。当被骗人报案时，他们将冻结资金转移路径沿线的几乎所有卡。

司法冻结有两种类型

1、警方暂时冻结（36小时-72小时），一般来说只要你证明你的卡不是直接收黑钱的卡，耐心等待，到期自动解冻.

2、警方向人民法院申请冻结买比特币银行卡被冻结，冻结期限可延长六个月至一年，直至案件结案或驳回。

解决方法：第一类司法冻结比较好办，一般到期自动解冻。如果冻结半年，请联系冻结您的公安机关，携带近期交易证明，并在银行印制的流水（一般为半年流水）加盖公章。去当地公安局备案，一周左右解冻（每个公安局规定不一样，有的提交信息后可以解冻或解冻部分资产，有的必须关闭解冻前的情况）。

被冻结后，联系开户银行的电话热线，一般需要获取三项信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结或司法冻结）、冻结权限等。

结束语

当这样的事故发生时，不要惊慌，要理性对待。俗话说“不怕影子”，与银行、司法机关合作，更快解决问题。

另外，场外交易加密货币的朋友，一定要去交易所进行严格的实名认证。不要贪图一时的利益，制造大麻烦。