说到“比特币”——你对它有什么误解吗？

“比特币”虽然叫币，但绝对不是你心目中的“币”……

比特币是一种什么样的“币”

它是一种特定的虚拟商品或资产，而不是证券。 投资者购买比特币可能纯粹是为了自己的“信仰”买单，而不是为了预期的高回报； 比特币的发展并不是由一个稳定的团队推动的，所以比特币更适合被称为“原创”的区块链项目。

各国有关引入比特币的相关法律

2013年12月3日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》。

比特币的性质得到澄清。 比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位。 不具有法定补偿、强制等货币属性。 它不能也不应该用作市场上的货币。

比特币的业务范围是有限的。 一切金融机构和支付机构不得以比特币为价值标准，不得买卖比特币，不得从事与比特币相关的保险业务，不得接受比特币作为支付结算方式工具。 正规的金钱生意。

比特币互联网站作为主要的比特币交易平台，应依法向电信管理机构备案，并应切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，有效防范洗钱风险与比特币有关。

金融机构和支付机构要在日常工作中正确运用货币观念，注意加强对公众的货币知识教育，引导公众树立正确的货币观念和投资观念。 我国对比特币等私有数字货币实施严格监管，要求金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务的标价，不得买卖比特币或作为中央对手方买卖比特币，以及不承保比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围哪些不属于对比特币，客户不得直接或间接提供其他比特币相关服务。

虚拟货币业务统一管理法

2017 年 7 月 19 日，美国通过了《虚拟货币商业统一监管法》。

(1) 该法案提供了完整的虚拟货币监管框架，标志着美国在虚拟货币业务监管方面进入了实质性阶段，为包括我国在内的全球虚拟货币监管提供了立法示范。

(2) 法案的制定参照了美国《统一货币服务法》的模式，以及美国财政部金融犯罪网络局（FinCEN）发布的关于虚拟货币的条例和条例2015 年国家银行监管者协会 (CSBC) 发行的虚拟货币。业务框架保持一致。

（三）法案具有三大特点：

① 定义更为宽泛和灵活，如将虚拟货币定义为价值的数字表示，强调虚拟货币的一般特征；

② 鼓励科技创新与金融监管的平衡；

③审慎监管与行为监管并重。

数字金融服务作为科技与金融深度融合的产物，与传统金融服务有很大区别。 从从业者的角度来看，很多数字金融服务都是以科技公司为主，这些公司的风险意识也较弱； 产品定位不明确还会造成更严重的监管盲区。 从技术角度来看哪些不属于对比特币，数字金融产品的技术壁垒较高，对监管机构提出了更高的技术要求。

在数字金融业务监管方面，美国政府也处于起步阶段。 监管理念的显着特点是：鼓励科技创新与金融监管的平衡； 审慎监管和行为监管同样重要。

2019年以来，人民银行、银保监会、证监会等监管机构相继出台了一系列数字金融服务监管文件，监管理念和监管方式取得了一定发展。

近期比特币频繁暴雷的原因

总结一下，近期比特币频频暴雷的原因有以下三点：

第一：从最初的设计来看，它属于货币的范畴，但由于缺乏明确的价值锚定和任何机构的信用背书，其价值完全来源于社区成员的共同信仰，导致它的价格是一座“山”。 “车款”的剧烈波动，背离了货币作为价值尺度和交换媒介的基本原则，使其更多的是一种资产属性。

第二：比特币的匿名性、转账速度快、不可追踪等特点成为洗钱和恐怖融资活动的首选解决方案。

研究表明，大约四分之一的比特币用户曾参与过非法交易。 每年约有760亿美元的比特币交易涉及非法交易，占总交易量的46%，其规模接近欧美每年的非法毒品交易量。 总交易量。

FATF（国际反洗钱和反恐怖主义融资行动小组）建议监管机构充当“守门人”，对交易所和其他网络参与者（如钱包服务提供商）进行监管。

第三：比特币以P2P（即个人对个人）的方式流通，绕过传统金融机构，对其征税难度大。

包括美国在内的许多国家都要求纳税人准确报告和计算每次使用或处置比特币的损益。