【财检微课堂】洗钱或围绕...

洗钱

不仅仅是电影情节

并以各种方式渗入我们的生活

洗钱

不仅离我们很近

而且手法日新月异，让人猝不及防

洗钱

不仅造成资金流向不规范

破坏了金融机构稳健经营的基础

洗钱

不仅助长了更严重、更大规模的犯罪

危害社会稳定和国家安全

洗钱

不仅害人，更害己！

凝聚司法、金融力量防范打击洗钱犯罪，北京市东城区检察院联合人民银行营业管理部、交通银行北京市分行、邮储银行北京市分行中国联合推出反洗钱法制宣传微电影。 这里有“演员”，但演的是真实的生活，这里没有虚构，但希望看完之后，你的生活和故事永不交集。 认清洗钱“坑”，远离洗钱“祸”，我们用法律为您的幸福生活保驾护航。

抵制非法买卖账户

保护金融信息安全

银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具。 近年来，非法买卖银行账户猖獗，并以“兼职”为名，将魔爪伸向涉世不深的大学生。 不仅严重扰乱了正常的社会和金融管理秩序，还严重危害了人民群众的财产安全和合法权益，甚至给象牙塔般的校园蒙上了洗钱犯罪的阴影。 的大学生在前进的道路上“停滞不前”。

根据相关法律法规，银行卡及其账户只能由发卡行认可的持卡人使用，不得出租、出借或出售。 个人以营利为目的出售银行卡。 这些银行卡将被用于网络诈骗、洗钱等不法活动。 持卡人会给自己带来巨大的法律风险。 个人及有关组织者出租、出借、买卖、购买经公安机关认定的银行账户（含银行卡）的，五年内停止其银行账户非柜台业务，不得开立新账户。 同时，您的个人信息保存在银行卡中，一旦泄露usdt洗钱怎么判刑，您可能遭受财产损失。

在此，检察官提醒大家正确用卡，远离洗钱犯罪，妥善保管好自己的身份证、银行卡、U盘、登录账号和密码，切勿轻易转让给他人。 发现买卖银行卡的行为，应及时报告，自觉维护良好的用卡秩序，维护自己的合法权益，生活中不要被银行卡“坑”了。

抵制虚拟货币跑分

保护金融消费者权益

“润分”平台是近年来新兴的洗钱手段。 是不法分子搭建的洗钱渠道。 参与其中，需要使用自己的微信、支付宝等支付码，帮助非法或犯罪洗钱，同时获得佣金。 如今，“跑积分”已进入“币圈”，USDT（泰达币）等虚拟货币已取代人民币成为“跑积分”平台的新宠。 “躺着赚钱，日息2%”的广告广为流传，吸引了众多关注虚拟货币的群体。

然而，虚拟货币“跑分”的背后不仅是洗钱犯罪的重灾区，还隐藏着“跑分”被洗劫的巨大风险。 利用虚拟货币交易代收款项的行为，虽然只是提供账户协助资金的转移和转换，但可能已经构成洗钱犯罪。 案例比比皆是。 参与虚拟货币的“跑分”，最终难免“人财两空”。

虚拟货币不是我国的法定货币，不具有法定补偿、强制等货币属性，不能作为货币在市场上流通。 根据相关法律法规，国家禁止代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不能开展虚拟货币与人民币或外币的兑换业务，个人银行账户不得开户用于虚拟货币账户的充值、提现、购买和交易。 销售相关交易充值码及转移相关交易资金等活动。 利用虚拟货币交易实施洗钱是重点整治的黑产品。

在此，检察官提醒大家，“猎屏”等免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤，任何利用虚拟货币进行资金转移、兑换的活动都是违法的。 大家千万不要听信、不要参与、不要上当，否则这枚“硬币”的威力足以让你血本无归。

抵制地下钱庄交易

维护外汇金融秩序

随着全球经济和信息技术的快速发展，从事非法汇兑的犯罪分子层出不穷，作案手段也在不断更新换代。 大量不法资金利用“地下钱庄”帮助“客户”转移资金。 而不少从事外贸业务却又不愿通过正规渠道兑换外汇的企业和个人，成了“地下钱庄”的“帮凶”和“受害者”。 “地下钱庄”可以帮助这些企业和个人通过收汇直接支付人民币的方式完成交易。 无结汇进口业务的便利性形成了相当大的市场。

然而，这背后隐藏着巨大的法律风险，小到冻结银行账户，大到洗钱等刑事犯罪。 外商通过“地下钱庄”汇款，但“地下钱庄”不分客户来源，进行各种“暗箱操作”，如与不法分子合作进行电信、网络诈骗或网络赌博等，以掩盖被骗走的黑钱来自中国。 “货款”的白大褂被干干净净地脱下，流入了外贸商户的账户。 这波操作带给外贸客商的不仅仅是收款usdt洗钱怎么判刑，还有漫长的“解冻”之路和苦涩的诉讼。 灾难。

“地下钱庄”主要包括支付结算型和非法外汇型两种。 它们是不受金融监管的非法组织。 它们严重影响了正常的银行和金融服务，扰乱了金融秩序，成为洗钱犯罪的温床。 》，导致大量性质不明的跨境资金漂浮在国家金融监管之外，形成巨大的资金“黑洞”，助长了非法集资、贪污、走私、贩毒等违法犯罪活动。为打击“地下钱庄”洗钱犯罪，在反洗钱规定中增加了“通过转账或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产”等规定；交易将被追究由公安部门和外汇管理部门予以行政处罚。

在此，检察官提醒大家，一定要把合法经营进行到底，选择合法可靠的金融机构办理业务，坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易，守住法律底线，才能守好你的“钱袋子”。

或许是不经意，或许是失误，或许是不慎，或许成为不法分子的“垫脚石”，成为“黑”钱变“白”的“垫脚石”。 不要认为事情与你无关，更不要冒险尝试自己的方法。 认清洗钱行为，远离洗钱犯罪，打好反洗钱金融保卫战，是每个公民的责任。

金融安全事关国家安全，打击洗钱犯罪是维护国家安全和金融安全的利剑。 检察院呼吁大家：请大家提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪，共同构建健康有序的社会金融秩序。

过往回顾

（已发88期）