【反洗钱专栏】警方提醒：这些行为随时可能涉及洗钱犯罪！

洗钱通常是指将非法所得变成看似合法资金的行为和过程。 主要手段包括提供资金账户、协助转移资金等，以达到隐瞒非法资金来源和性质的目的。

什么样的人需要洗钱？ 一般来说，从事诈骗、赌博、走私等犯罪活动的犯罪分子，担心非法所得资金被查出，会通过各种方式洗黑钱。 在经济全球化趋势下，洗钱活动对金融安全和经济秩序危害极大。

洗钱看似离我们很远，其实不然。 有时只是租一个收款码或银行卡，一不小心就成了洗钱的帮凶。 下面我们来看真实案例。

1.平台跑分不能提现

王某在群里看到有人以租码跑分的方式宣传兼职，随后对方发来了软件下载地址和跑分流程文件，并宣称“跑分招代理，大订单，量大” 、低风险、无限时间和额外工作。” 获得更多”。

（王进群后收到的提醒）

为了赚钱，王先生按照提示下载了软件，在平台上注册了个人账户，然后按照教程提示上传自己的支付二维码，按要求充值保证金，然后点击系统开始抢单。

起初usdt充值转账教程，王某只敢交最低保证金，没想到能收回这笔钱，还能赚取佣金。 在高额佣金的诱惑下，他又交了两万定金，开始用亲友的支付码下单。

他以为以后可以赚钱了，没想到此时平台冻结了他的入金，提示他需要先充值再提现。 王某再次充值后，平台仍无法提现，他这才意识到自己上当了。

二、租房洗钱的详细过程

租码跑分是指黑产业团伙利用普通用户支付码洗钱的行为。 此类黑业团伙通常在海外博彩，需要专人为其博彩网站接收、转移、洗钱。

就流程而言，第一步是在平台上注册。 参赛者可通过“手机号+验证码+邀请码”的方式完成报名； 第二步，上传支付码，作为跑分收款账号； 第三步，充值押金。 一般来说，充值金额越高，操作大单的机会越多，提成也越丰厚。

第四步，抢单跑分。 用户在平台进行接单操作，充值指定金额至指定账户，完成转账，同时记录充值截图和充值订单号； 第五步，费率返利，用户完成任务后，平台会根据用户的支付方式，进行不同费率的返利结算； 第六步分级推广，每个注册用户都可以使用平台邀请码发展下一级代理，并向平台收取一定比例的佣金。

3、了解特点，远离洗钱

洗钱团伙通常具有以下特点：

一是平台化，即拥有独立的洗钱APP，部分平台名称与“支付、赚钱”相关，如“一起赚、乐福宝、中欧付”等。

二是隐蔽。 洗钱团伙经常利用外网聊天工具创建内部工作群聊，并以此发布“洗米换单”等信息。

三是可变性。 黑产团伙逐渐从传统跑分发展到USDT跑分，从“跑钱”向“跑币”转型。 这种变化已经成为跑分界的主流趋势。

第四个是圈子，黑产比较隐蔽。 比如跑料类型中usdt充值转账教程，黄色料指的是裸聊勒索、彩播等，CP料指的是彩票、赌博等，黑色料指的是杀猪等。

五是产业化。 标杆产业链高度成熟。 从平台经理到代理经销商，从卡经销商到跑者，层次分明，角色分明。

在熟悉了以上洗钱的特点后，大家一定要警惕洗钱团伙了。 协助洗钱是协助信息网络犯罪的典型犯罪。 不要为了赚钱而冒险，成为洗钱的帮凶。